Đối tượng bị khởi tố là Doãn Thanh Bình (33 tuổi, trú tại xã Giao An, huyện Giao Thuỷ, tỉnh Nam Định), nhân viên quan hệ khách hàng của ngân hàng Viettinbank, chi nhánh tỉnh Nam Định. Qua điều tra, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh xác định Bình có hành vi lợi dụng chức vụ, quyền hạn để chiếm đoạt tài sản. Lợi dụng sơ hở của ngân hàng và lòng tin của khách hàng, đối tượng này đã dụ dỗ người vay ký trước vào giấy tờ làm thủ tục vay vốn còn trống nội dung. Sau đó, Bình tự soạn thảo nội dung, số tiền vào các giấy tờ trên, đồng thời đề nghị ngân hàng giải ngân để chiếm đoạt.
Với thủ đoạn này, Doãn Thanh Bình đã chiếm đoạt khoảng 16 tỷ đồng liên quan 20 hồ sơ vay vốn của khách hàng. Tại cơ quan điều tra, Bình khai nhận đã dùng số tiền này trả nợ cá độ bóng đá, cờ bạc, chơi game và tiêu xài cá nhân. Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Nam Định hiện đã ra lệnh tạm giam bốn tháng đối với Doãn Thanh Bình và đang củng cố hoàn thiện hồ sơ để xử lý đối tượng theo quy định của pháp luật.